¶ Legitimation
Zum Schutz aller Unterstützer ist es gesetzlich vorgeschrieben (Geldwäschegesetz - GwG § 11), die Identität und Kontodaten des Projektinitiators zu prüfen. Desweiteren müssen die Vertreter der juristischen Person hinter dem Projekt sowie die wirtschaftlich Berechtigten erfasst werden. Dementsprechend wird vor dem Wechsel eines Projekts in die Fundingphase eine Legitimationsprüfung durchgeführt.
Der Legitimationsprozess kann je Plattform angepasst werden.
¶ Legitimationsmöglichkeiten
Es können von der Plattform verschiedene Wege der Legitimation festgelegt werden, die je nach Einstellung für alle oder nur für bestimmte Rechtsformen gelten:
- BankIdent (Standard): Geführter, volldigitaler Prozess auf der Plattform. Alle Daten und Dokumente werden im Projekt-Interface erfasst und zur Prüfung vorgelegt. Natürliche Personen müssen sich mit einem vorausgefüllten PDF dann bei einem GwG zugelassenen Zertifizierer identifzieren lassen (Notare, Steuerberater, Banken, Anwälte).
- PostIdent: Natürliche Personenvertreter einer Organisation identifizieren sich via dem Dienst PostIdent (PostIdent, nPA (neuer Personalausweis mit Onlinefunktion), VideoIdent). Nur für Rechtsformen Privatperson, eingetragener Kaufmann und GbR möglich.
- Stripe:: Bei Einsatz des PSPs stripe auf der Plattform, kann die Legitimation dorthin ausgelagert werden.
- Manuell/Upload: Die Plattform stellt ein ausfüllbares Dokument bereit und der Projektinitiator lädt dieses inkl. aller nötigen Dokumente in einem Archiv-Datei zur Prüfung hoch.
¶ Ablauf bei „BankIdent“
Der Projektinitiator muss zu Beginn der Legitimation die Rechtsform auswählen. Daraufhin startet der spezifische Legitimationsprozess und weitere Tabs werden geladen. Entsprechend der ausgewählten Rechtsform werden dann die nötigen Daten und Dokumente abgefragt.
Der Legitimationsprozess läuft wie folgt ab:
- Hinterlegen aller Daten seitens des Projektinitiators
- Beantragung der Prüfung (E-Mail)
- Durchführung der Prüfung
- Annahme oder Ablehnung der Legitimation mit persönlicher Nachricht:
- Bei Ablehnung startet der Prozess von vorn.
- Bei Annahme ist die Legitimation abgeschlossen.
¶ Rechtsformen
Die Plattform legt fest, welche Rechtsformen an Projektträgern zugelassen sind. Dies spiegelt sich in den AGB und in der Auswahl der Rechtsformen in der Legitimation wider. Projekte mit einer anderen Rechtsform können nicht starten, da sie nicht zugelassen sind und werden.
Beispiel:
¶ Prüfung der Legitimation
Die Legitimation kann je nach Plattformvorgabe von verschiedenen Personen betreut und geprüft werden:
- Standardfall: Die Plattform selbst, also die Projektbetreuer = Manager.
- Eine eigene Plattformrolle, wie z.B. Controller.
- Pages, die das Modul Projektlegitimierung aktiv haben.
- Externe Dienstleister, z.B. der PSP (Payment Service Provider).
¶ Auszahlungskonto
Im Rahmen der Legitimation wird auch das Auszahlungskonto hinterlegt und bestätigt. Wenn das Projekt erfolgreich ist, wird das Geld auf dieses Konto ausgezahlt.